Es un fondo de inversión UCITS de renta fija euro a corto plazo, registrado en la CNMV con el número 6000 y gestionado por Santa Lucía Asset Management S.G.I.I.C., S.A.U. (CNMV 225). Invierte sobre todo en pagarés de empresas europeas. El depositario es Cecabank (CNMV 236).
Santalucía Pagarés FI
Santalucía Pagarés, F.I. es un fondo de inversión de renta fija a corto plazo de Santa Lucía Asset Management (CNMV 225). La gestora indica una rentabilidad esperada del 3 % al 4 % bajo las condiciones actuales de mercado; no es un tipo garantizado ni un depósito bancario.
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Preguntas frecuentes
No hay garantía de capital. El valor liquidativo puede bajar y la gestora advierte del riesgo de pérdida. El Fondo de Garantía de Depósitos, hasta 100.000 euros en depósitos bancarios, no cubre estas participaciones. El indicador UCITS 1/7 no significa que el fondo esté libre de riesgo.
La página comercial habla de una rentabilidad esperada del 3 % al 4 % bajo las condiciones actuales de mercado, sin garantizarla. El 6 de octubre de 2026 la clase A mostraba un valor liquidativo de 10,28 euros y un 2,47 % en el año en curso desde la constitución. Las rentabilidades pasadas no garantizan las futuras.
La gestora publica un indicador UCITS de 1/7. La categoría 1 no equivale a capital seguro y puede cambiar. El folleto, además, advierte de que el fondo puede invertir un 50 % en renta fija de baja calidad crediticia y de que ese tramo implica un riesgo de crédito muy elevado.
El alta es en línea: nombre, teléfono, apellidos y correo, aceptación de la protección de datos y paso al área de contratación. La clase A se suscribe con la gestora por la web; la clase B, por la red comercial o un intermediario. La inversión mínima que figura en la ficha es de 1 euro. El teléfono de apoyo es el +34 91 297 16 70, de lunes a viernes de 9:00 a 17:00.
El reembolso es diario, al valor liquidativo del día de la solicitud. Las órdenes desde las 15:00 pasan al día hábil siguiente. El depositario paga en un máximo de tres días hábiles, cinco en el caso excepcional del folleto. Por encima de 300.000 euros puede hacer falta un preaviso de hasta 10 días.
En la clase A la comisión de gestión aplicada es del 0,25 % anual sobre patrimonio y la de depositario del 0,04 %. En la clase B la gestión es del 0,50 % y el depositario sigue en el 0,04 %. El folleto recuerda un tope legal del 5 % para descuentos de suscripción y reembolso.
La página comercial recomienda un horizonte inferior a 12 meses. La ficha de la clase A marca un horizonte temporal de 1 año. El folleto dice que el fondo puede no ser adecuado para quien prevea retirar el dinero en menos de 12 meses. La duración media de la cartera es igual o inferior a un año.
La gestora es Santa Lucía Asset Management S.G.I.I.C., S.A.U., número 225, domicilio en Plaza de España 15, 28008 Madrid. En cnmv.es se busca el fondo por el NIF V22996151 o por el nombre y debe aparecer el registro 6000. El depositario es Cecabank, número 236.
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Santalucía Pagarés, F.I. es un fondo de inversión de renta fija a corto plazo de Santa Lucía Asset Management (CNMV 225). La gestora indica una rentabilidad esperada del 3 % al 4 % bajo las condiciones actuales de mercado; no es un tipo garantizado ni un depósito bancario.
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