Las condiciones que siguen salen del folleto registrado en la CNMV (última actualización 8 de junio de 2026), de la ficha del fondo en la web de la gestora y de la página comercial.
Parámetros publicados
| Parámetro | Dato |
|---|---|
| Tipo de producto | Fondo UCITS de renta fija euro a corto plazo |
| Registro del fondo | CNMV 6000, desde el 12/12/2025 |
| Gestora | Santa Lucía Asset Management S.G.I.I.C., S.A.U., CNMV 225 |
| Depositario | Cecabank, S.A., CNMV 236 |
| Divisa | Euro, sin exposición a otras divisas |
| Inversión mínima | 1 € en las clases A y B |
| Duración media de la cartera | Igual o inferior a 1 año |
| Horizonte de la página comercial | Inferior a 12 meses |
| Plazo indicativo del folleto | Puede no ser adecuado si se prevé retirar el dinero en menos de 12 meses |
| Indicador UCITS | 1/7; la categoría 1 no es ausencia de riesgo |
| Rentabilidad esperada | 3 %–4 % bajo las condiciones actuales de mercado, no garantizada |
| Valor liquidativo clase A | 10,28 € el 06/10/2026; resultado pasado |
| Rentabilidad de la clase A en el año en curso | 2,47 % desde la constitución, a 06/10/2026 |
| Comisión de gestión clase A | 0,25 % anual sobre patrimonio |
| Comisión de gestión clase B | 0,50 % anual sobre patrimonio |
| Comisión de depositario | 0,04 % anual sobre patrimonio en las clases descritas |
| Pagarés corporativos | Al menos el 50 % de la exposición |
| Baja calidad crediticia | Hasta el 50 % de la exposición, por debajo de BBB- o sin rating |
| La página comercial ilustra un escenario favorable: 10.000 euros podrían quedar, tras costes, en 10.460 euros, un 4,6 %. Es un escenario, no el resultado que vaya a obtenerse. Las rentabilidades pasadas, incluido el 2,47 % de la clase A, no garantizan rentabilidades futuras. La expectativa del 3 % al 4 % describe las condiciones de mercado del momento de la publicación y puede dejar de coincidir con ellas. |
Además de gestión y depositaría, el fondo puede soportar auditoría, tasas de la CNMV, intermediación, liquidación, gastos financieros y análisis de inversiones. El tope legal que recuerda el folleto es del 2,25 % anual de gestión sobre patrimonio, del 0,20 % de depositario y del 5 % en descuentos de suscripción y reembolso. Las comisiones que el folleto lista como aplicadas en la clase A son el 0,25 % de gestión y el 0,04 % de depositario. Un comercializador con cuenta ómnibus puede cobrar custodia al partícipe: ese cargo, si existe, lo fija el comercializador.
A quién admite y qué documentos pide
Hace falta poder asumir pérdidas y un horizonte coherente con el plazo indicativo del folleto. La clase A es para quien suscribe directamente con la gestora, para gestión discrecional, para vehículos de ahorro y para asesoramiento con pago explícito. La clase B es para quien no suscribe directamente con la gestora, incluidos los agentes. La clase S queda reservada a instituciones y planes de la gestora.
El alta en la web pide nombre, teléfono, apellidos y correo, más la aceptación de la información de protección de datos. Hay una casilla, separada, para recibir información comercial. Antes de la suscripción deben entregarse gratis el documento de datos fundamentales y, si se pide, el folleto (con el reglamento de gestión), los últimos informes anual y semestral y las cuentas anuales, con cierre el 31 de diciembre. Esos documentos están en la web de la gestora y en los registros de la CNMV.
Riesgo
El valor del patrimonio fluctúa. Puede haber ganancia o pérdida. El folleto enumera riesgo de tipo de interés, de crédito, de liquidez, de concentración y de sostenibilidad. La advertencia específica de la CNMV es esta: el fondo puede invertir un 50 % en renta fija de baja calidad crediticia y, por eso, tiene un riesgo de crédito muy elevado. El indicador 1/7 no anula esa frase. En situaciones de tensión la gestora puede suspender de forma temporal suscripciones y reembolsos o usar otras herramientas de liquidez previstas en el reglamento.
