Documentación KYB para dar de alta la empresa
- Escritura de constitución y estatutos vigentes.
- Acta de titularidad real o certificación del Registro Mercantil con la estructura accionarial (empresas españolas).
- Identificación oficial (DNI o pasaporte, ambas caras, a color) de administradores y socios con más del 25 % de participación.
- Justificante de domicilio de la empresa con antigüedad máxima de 6 meses.
- Documentación fiscal: Modelo 200, 390 o 303 en España; declaración anual del Impuesto de Sociedades en otras jurisdicciones.
- Código LEI activo o justificante de solicitud, obligatorio para empresas del Espacio Económico Europeo.
- Según volumen o actividad, el equipo puede pedir además contratos comerciales, extractos bancarios o cuentas anuales auditadas.
Volumen mínimo y contratación a medida
No hay mínimo operativo para abrir la cuenta ni para operar con importes pequeños. La mesa OTC sí maneja umbrales orientativos de entrada que no publica en abierto; hay que consultarlos con el equipo comercial. Para volumen alto o soluciones a medida (Banking-as-a-Service, custodia institucional), Bit2Me negocia comisiones específicas por contrato, no la tarifa estándar de la app.
Aviso de riesgo
Las comisiones estándar se aplican salvo pacto distinto por contrato. El valor de las criptomonedas puede variar de forma significativa entre el cobro y la conversión a euros; para tesorería expuesta a ese riesgo, Bit2Me ofrece cobertura FX vía su mesa OTC, pero es un servicio adicional, no algo incluido por defecto en la Cuenta Business.
Cómo leer la letra pequeña con Bit2Me
Las cifras orientativas de la web (TAE, comisiones, plazos) pueden cambiar según tu perfil, historial en ficheros de solvencia y política de la entidad que apruebe la operación. Guarda capturas o PDF de la oferta precontractual y compáralas con el contrato definitivo. Pregunta expresamente por comisiones de apertura, de estudio, por impago o por amortización anticipada.
Derechos del consumidor en España
Tienes derecho a información clara antes de firmar, a un plazo de reflexión en determinados productos y, en muchos casos, a desistir en los 14 días naturales cuando la normativa lo permita. Si la oferta llega a través de Bit2Me, el prestamista sigue siendo quien debe atender reclamaciones sobre condiciones económicas y cobros.